Những hình ảnh mà các leader thường dùng để chiêu dụ nhà đầu tư. Ảnh: NVCC.

Theo PGS. TS. Đinh Trọng Thịnh, trưởng bộ môn Quản trị Tài chính quốc tế, Học viện Tài chính, điểm nhận biết mô hình đa cấp lừa đảo nằm ở việc họ không tập trung vào ứng dụng sản phẩm, dịch vụ mà chỉ chú trọng lôi kéo được nhiều người tham gia nhất có thể.

"Càng rủ rê được nhiều người, càng có lợi nhuận cao hơn", ông Thịnh chia sẻ trong cuộc trò chuyện với Zing về mô hình đa cấp biến tướng.

Để xây dựng hình ảnh, các trưởng nhóm (leader) dùng ảnh xe sang, biệt thự để quảng bá, đánh vào tâm lý tham lam của người chơi. Nhiều nhà đầu tư cho rằng họ bị "hấp dẫn" bởi những bài đăng trên Facebook của các leader và một mực tin tưởng rằng đây là mô hình có thể làm giàu nhanh. Trong đó, hình thức giao dịch nhị phân (Binary Option) đang phổ biến nhất tại Việt Nam.

Dưới vỏ bọc giao dịch tiền số, các sàn nhị phân cho phép người chơi đặt cược vào các giá trị tương lai. Thực chất, những dự án này không có giá trị nền tảng, còn giao dịch nhị phân tương tự trò cá cược tài xỉu.

Giao dịch quyền chọn nhị phân nhiều lần bị CA TP.HCM cảnh báo lừa đảo.

Ngày 19/8, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an đã phát cảnh báo về các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO) có dấu hiệu kinh doanh đa cấp trái phép, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Để nhận diện những sàn giao dịch BO, Cục A05 cho biết các trang web này có tên miền như Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption.

Chạy quảng cáo tên miền giả mạo

Hành vi giả mạo tên miền thường xuất hiện khi người dùng tìm kiếm các sàn giao dịch trên trình duyệt. Kẻ lừa đảo thường dùng những ký tự đặc biệt, khiến người dùng khó nhận biết và dễ bị nhầm lẫn.

Đồng thời, các trang mạng giả mạo sàn tiền số thường được chạy quảng cáo và xuất hiện ở đầu mục kết quả tìm kiếm. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các tên miền giả để lấy tiền và thông tin cá nhân của nhà đầu tư nhẹ dạ cả tin. Người dùng cần kiểm tra kĩ tên miền trước khi đăng ký tài khoản hoặc đăng nhập tại một sàn giao dịch bất kỳ.

Tên miền sử dụng ký tự đặc biệt và được chạy quảng cáo. Ảnh: Lukas Stefanko.

Bên cạnh đó, trong các hội nhóm đầu tư tiền mã hóa, kẻ lừa đảo thường tạo các tài khoản giả mạo quản trị viên để lừa tiền. Cụ thể, kẻ gian sẽ sử dụng hình ảnh, tên người dùng (username) giống hệt quản trị viên và nhắn tin cho nhà đầu tư để gọi vốn, yêu cầu gửi tiền.

Ngoài ra, kẻ lừa đảo còn sử dụng những ký tự đặc biệt để thay đổi username, tương tự các trang web giả mạo. Người dùng cần kiểm tra kỹ và xác minh trước khi giao dịch.

Lợi dụng lòng tham, tặng tiền mã hóa

Gần đây, nhiều bài quảng cáo tặng tiền mã hóa được chạy quảng cáo rộng rãi trên Facebook, YouTube. Tuy nhiên, đây là một mô hình lừa đảo. Các bài viết này thường giả danh CEO của các dự án coin lớn, yêu cầu người dùng gửi tiền vào một địa chỉ ví để nhận lượng tài sản kỹ thuật số có giá trị cao hơn.

Bài viết mạo danh nhà sáng lập Ethereum,Vitalik Buterin để tặng coin.

Cụ thể, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu người dùng gửi 0,05-10 ETH vào địa chỉ ví để nhận được số lượng Ethereum lên đến 100 đồng. Tuy nhiên, khi gửi thành công số tiền mà kẻ lừa đảo yêu cầu, người dùng sẽ không nhận lại được khoản thưởng và mất toàn bộ số tiền trên.

Vào nửa cuối năm 2021, hình thức lừa đảo tặng coin mới mọc lên. Nhiều người dùng đột nhiên nhận được số lượng coin có giá trị cao lên đến vài chục nghìn USD vào ví tiền mã hóa cá nhân. Tuy vậy, số coin này không thể quy đổi ra loại tài sản khác.

Ngược lại, khi người dùng thực hiện lệnh bán số coin đó, toàn bộ tài sản trong ví bị đánh cắp. Theo BSC, khi giao dịch, kẻ lừa đảo sẽ lấy được quyền truy cập vào ví của người dùng và đánh cắp toàn bộ số coin.

Chia sẻ với Zing, anh Nguyễn Duy Sang cho biết bản thân là nạn nhân của hình thức lừa đảo này.

"Tôi tình cờ phát hiện trong ví tiền mã hóa của mình xuất hiện số lượng coin lạ lên đến 15.000 USD. Sau đó, tôi tò mò và lên sàn để quy đổi sang USDT. Tuy nhiên, chỉ sau một khoảng thời gian ngắn, toàn bộ tài sản trong ví tiền số của tôi đã biến mất", anh Sang chia sẻ.

(Theo Zing)

Đánh sập nhiều đường dây lừa đảo theo phương thức đa cấp tiền ảo

Tại Thanh Hóa, 3 đường dây lừa đảo theo phương thức đa cấp tiền ảo đã bị đánh sập, hàng chục đối tượng đã bị bắt và truy nã.

Theo tin từ K+, hiện tại không khí trận đấu bóng đá cuồng nhiệt từ nước Anh đang được bình luận viên Bá Phú và các bình luận viên khác của K+ trực tiếp tác nghiệp tại London và Manchester.

Nhân sự kiện này, K+ áp dụng chương trình khuyến mại giá sốc chỉ trong 10 ngày từ 19/9 đến 28/9 dành cho khách hàng đăng ký trọn bộ thiết bị SD và thuê bao Premium với thời hạn 6 tháng trở lên. Cụ thể, giá đầu thu SD ưu đãi giảm chỉ còn 250.000 đồng/bộ thay vì 990.000 đồng/bộ.

Do Covid-19 kéo dài, hoạt động sản xuất, kinh doanh của các doanh nghiệp bị ảnh hưởng, phải đóng cửa hoặc tạm dừng hoạt động. Theo khảo sát nhanh của hiệp hội Doanh nghiệp TP. Hồ Chí Minh cho thấy, trong đợt dịch Covid-19 lần thứ tư này, có đến 84% doanh nghiệp vừa và nhỏ gặp khó khăn. Tại Hà Nội, số lượng doanh nghiệp rơi vào tình trạng rất khó khăn chiếm 11%; số lượng doanh nghiệp khó khăn, cần hỗ trợ chiếm 45%.

Để thích nghi với tình hình mới, chuyển đổi số là xu hướng tất yếu. Song, nếu không thực hiện đúng cách sẽ phản tác dụng. Việc chạy theo phong trào, đầu tư vào những công nghệ không phù hợp với thực tế của doanh nghiệp sẽ dẫn đến thất bại. Do đó cần xác định rõ lộ trình chiến lược và áp dụng các công nghệ phù hợp chính là “xương sống” để chuyển đổi số thành công.

Theo ông Nguyễn Hùng Sơn, Tổng Giám đốc FSI, việc đầu tiên cần xác định rõ mục tiêu của doanh nghiệp và bài toán quản trị muốn giải là gì. Sau đó, ứng dụng nền tảng công nghệ phù hợp. Người đưa nền tảng vào sử dụng phải biết được những lợi ích mang lại là gì.

Những vấn đề mà hầu hết doanh nghiệp gặp phải khi bắt đầu chuyển đổi số là việc số hoá tài liệu, tự động hóa quy trình thủ tục, quản lý công việc, quản lý tài liệu… Do đó, doanh nghiệp quan tâm nhất đến các phần mềm số hoá và tự động hóa doanh nghiệp. Đại diện FSI cho hay, một phần thất bại trong chuyển đổi số doanh nghiệp chính là quá nhiều công nghệ, phần mềm, khiến nhân sự cảm thấy phức tạp, không muốn dùng hoặc tốn quá nhiều thời gian khi dùng, dẫn đến trốn tránh, bỏ lơ luôn phần mềm.

Giải quyết bài toán này, FSI xây dựng triển khai ứng dụng “Hệ thống quản trị và điều hành doanh nghiệp WEONE” trong hoạt động vận hành doanh nghiệp. WEONE giúp quản trị và điều hành doanh nghiệp tự động, thay thế toàn bộ ứng dụng riêng lẻ để mang tới sự thuận tiện, đơn giản cho mọi hoạt động thiết yếu từ nhân sự đến quy trình, công việc. Các tính năng chính của WEONE là: quản lý quy trình – thủ tục; quản lý công việc; quản lý kho tài liệu.

Không cần tới công nghệ đắt tiền nhất, chỉ cần công nghệ phù hợp, doanh nghiệp có thể chuyển đổi số thành công.

Du Lam

Cốc Cốc giành giải Vàng tại giải thưởng Make in Vietnam

Công cụ tìm kiếm Cốc Cốc đã xuất sắc chiến thắng và được vinh danh Giải Vàng ở hạng mục Giải pháp số xuất sắc tại giải thưởng Make in Vietnam.