Nhận định, soi kèo Namdhari FC vs Gokulam Kerala, 15h30 ngày 17/3: Tin vào Gokulam Kerala

Mặt khác, thị trường hiện nay hầu như không có căn hộ nhà ở xã hội, trong khi nhiều chủ đầu tư dự án nhà ở thương mại đang thực hiện chính sách giảm giá bán nhà, chiết khấu sâu trên dưới 50% dẫn đến giá bán căn hộ tại một số dự án chỉ còn khoảng 2 tỷ đồng/căn nhưng người mua nhà chưa vay được tín dụng với lãi suất hợp lý.

HoREA nhìn nhận, nguyên nhân do Nghị định 31/2022 chỉ “hỗ trợ lãi suất từ ngân sách nhà nước đối với khoản vay của doanh nghiệp, hợp tác xã, hộ kinh doanh” và Công điện số 1164 ngày 14/12/2022 của Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo cung ứng vốn tín dụng kịp thời cho nền kinh tế; cho vay, giải ngân nhanh chóng, đúng trọng tâm, trọng điểm, đúng đối tượng đối với các doanh nghiệp, dự án bất động sản đủ điều kiện, nhưng chưa có chính sách hỗ trợ giảm 2%/năm lãi suất tín dụng hoặc vay với lãi suất thương mại hợp lý cho người mua nhà ở thương mại có mức giá khoảng dưới 1,8 - 2 tỷ đồng/căn.

Bên cạnh đó, do gói tín dụng 40.000 tỷ đồng hỗ trợ giảm 2%/năm lãi suất vay theo Nghị định 31/2022/NĐ-CP, nhưng đến hết tháng 10/2022 mới chỉ giải ngân được khoảng 21.000 tỷ đồng chỉ đạt 52,5%, có khả năng “bị ế” mà nếu không sử dụng hết thì lãng phí nguồn lực hỗ trợ từ ngân sách nhà nước.

Kiến nghị hỗ trợ lãi suất 2% cho người vay mua nhà

Từ đó, Hiệp hội kiến nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét trình Thủ tướng Chính phủ xem xét quyết định một số chính sách ngắn hạn áp dụng đến hết năm 2023 để hỗ trợ về tín dụng cho doanh nghiệp và người mua nhà.

HoREA đề nghị cho phép tổ chức tín dụng cho doanh nghiệp vay khoản tín dụng mới có tài sản bảo đảm trong trường hợp doanh nghiệp có khoản vay đáo hạn chưa thanh toán với điều kiện doanh nghiệp cam kết thực hiện giao dịch qua tổ chức tín dụng cho vay.

Đồng thời, đề nghị cho phép tổ chức tín dụng cho doanh nghiệp vay khoản tín dụng mới có tài sản bảo đảm là trái phiếu doanh nghiệp được trị giá tối đa bằng 70% giá trị trái phiếu doanh nghiệp với điều kiện doanh nghiệp cam kết thực hiện giao dịch qua tổ chức tín dụng cho vay.

Ngoài ra, Hiệp hội đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét trình Chính phủ xem xét sửa đổi, bổ sung Nghị định 31/2022 cho phép người mua nhà ở thương mại có mức giá dưới 1,8 hoặc 2 tỷ đồng/căn được hỗ trợ 2%/năm lãi suất vay tín dụng (hoặc với lãi suất hợp lý do Ngân hàng Nhà nước quy định).

Thời gian hỗ trợ lãi suất này tính từ ngày giải ngân khoản vay đến thời điểm khách hàng trả hết nợ gốc và/hoặc lãi tiền vay theo thỏa thuận giữa ngân hàng thương mại và khách hàng, nhưng không vượt quá ngày 31/12/2023.

Theo ông Lê Hoàng Châu, Chủ tịch HoREA, hiện nay do Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo các ngân hàng thương mại không hạ “chuẩn” tín dụng nên các ngân hàng thương mại “không dám” cho vay đối với doanh nghiệp xin vay khoản tín dụng mới mặc dù có tài sản bảo đảm, nhưng không được ngân hàng thương mại chấp thuận do doanh nghiệp có khoản vay đáo hạn (dù chỉ thuộc nhóm 2, nhóm 3) chưa thanh toán nên không đạt “chuẩn” tín dụng.

Trường hợp khác, doanh nghiệp xin vay tín dụng mới và đề nghị được thế chấp bằng trái phiếu doanh nghiệp do doanh nghiệp đã hết tài sản bảo đảm, nhưng không được ngân hàng thương mại chấp thuận do ngân hàng không chấp thuận tài sản bảo đảm là trái phiếu nên không đạt “chuẩn” tín dụng.

Ông Châu cho rằng, nếu có được khoản vay mới và được phép thế chấp bằng trái phiếu doanh nghiệp thì đây là nguồn vốn vay quý giá, có tính chất là “vốn mồi” để doanh nghiệp có thể triển khai hoạt động đầu tư kinh doanh, tạo được dòng tiền và thanh khoản thì hoàn toàn có thể hoàn trả khoản vay mới và các khoản vay cũ, có lợi cho cả doanh nghiệp và tổ chức tín dụng cùng “dìu” nhau vượt qua khó khăn.

“Trong tình thế “bất thường” thì Nhà nước phải ban hành các giải pháp “bất thường” để xử lý kịp thời và hiệu quả. Hiệp hội đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét không nên giữ nguyên “chuẩn” tín dụng trong tình thế “bất thường” hiện nay mà nên “nới chuẩn tín dụng một chút” nhưng vẫn không phải là “hạ thấp chuẩn tín dụng” so với “chuẩn tín dụng bình thường” trước đây” – ông Châu nói.

Là nhà đầu tư BĐS có thâm niên, anh Hoàng Linh (quận Đống Đa, Hà Nội) cho rằng khi thị trường gặp nhiều biến động, người mua vẫn hướng đến các phân khúc mang tính “phòng thủ” cao, tức là BĐS đó vừa có thể chờ tăng giá trong 3 - 5 năm, vừa mang đến dòng tiền ổn định trong ngắn hạn.

Anh Linh ước tính tỷ suất sinh lời khi cho thuê chung cư ở Hà Nội hiện khoảng 6,1%. Riêng ở những khu vực có hệ sinh thái tiện ích đa dạng, đẳng cấp, thuận tiện di chuyển, không gian sống xanh sạch đẹp, môi trường sống văn minh, an ninh đảm bảo, con số này có thể lên tới 10% một năm. Đặc biệt, chủ nhân của những dự án này còn được sinh lời từ phần trăm lợi nhuận tăng giá vốn trong tương lai. Ví dụ, từ 2018 đến 2022, giá chung cư ở Hà Nội tăng trung bình 13% một năm, 17-18% ở những dự án của các chủ đầu tư lớn. Con số này được dự báo còn tiếp tục tăng trong thời gian tới khi nguồn cung ngày càng hạn hẹp. 

Chính sách bán hàng hấp dẫn giúp phá băng thị trường BĐS

Trong bối cảnh thị trường BĐS cả nước đang có những tín hiệu khởi sắc, chủ đầu tư Vinhomes đã áp dụng chính sách bán hàng chưa từng có tiền lệ với 7 năm không lo lãi suất cùng với mức giá bán hấp dẫn, nhờ đó tạo nên bom tấn phá băng thị trường. Ngay sau khi chính sách này được công bố, hơn 2.000 căn hộ chung cư cao cấp Glory Heights tại Vinhomes Grand Park - TP HCM đã được giao dịch chỉ trong vòng 34h. 

Cũng trong tháng 7 này, lần đầu tiên tại phía Bắc, chính sách tương tự được áp dụng tại tòa căn hộ ZR1 - The Zurich (Vinhomes Ocean Park, Gia Lâm - Hà Nội). Theo đó, chỉ cần thanh toán 10% giá trị căn hộ, khách hàng ký ngay hợp đồng mua bán và an tâm mua nhà không lo lãi khi được hỗ trợ lãi suất tới năm 2031, nhận nhà ngay tháng 8 năm 2027. Trong thời gian 4 năm trước khi nhận nhà, người mua được thanh toán mà không cần vay ngân hàng với số tiền chỉ từ 8,6 triệu đồng/tháng, tương đương 0,91% giá trị căn hộ. Ngoài ra, chủ đầu tư còn hỗ trợ lãi suất 0% cho 45% giá trị căn hộ lên đến 4 năm sau (năm 2031) kể từ khi nhận bàn giao. Như vậy, người mua có thể giảm áp lực tài chính khi 8 năm không lo lãi suất.

The Zurich là phân khu mang phong cách Thuỵ Sĩ đầu tiên tại Hà Nội được hai ông lớn Mitsubishi Corporation và Vinhomes bắt tay phát triển, với hàng loạt tiện ích đẳng cấp. Đơn cử như tiện ích nội khu đậm chất Thụy Sĩ với tháp đồng hồ Zurich, hồ cảnh quan Geneva, đài phun nước Rhine Fall, quảng trường Thuỵ Sĩ, … Bên cạnh đó là các tiện ích đẳng cấp “như resort 5 sao” ngay bên trong tòa ZR1 gồm vườn trên không Sky garden; phòng tập gym và phòng tập yoga miễn phí, khu vui chơi trẻ em, family game với các trò chơi thú vị cho cả gia đình, tổ hợp bể sục nóng thermal bath cùng với phòng xông hơi, phòng chườm đá nóng…

The Zurich nằm ở vị trí đắc địa trên đường Đại Dương, đối diện hồ San Hô trong trẻo và kề cận những trường học chất lượng cao như Vinschool, Brighton College Vietnam. Ngoài các cảnh quan, tiện ích nội khu, cư dân The Zurich còn có thể sử dụng hàng nghìn tiện ích của Vinhomes Ocean Park 1 nói riêng và Ocean City nói chung như: hồ nước mặn Crystal Lagoon quy mô 6,1ha; hồ Ngọc Trai trải cát trắng diện tích lên tới 24,5ha; hơn 700 máy tập gym đa chức năng ngoài trời; 60 sân chơi trẻ em... Cùng với đó là "hệ sinh thái" các thương hiệu chất lượng quốc tế của Tập đoàn Vingroup gồm Vinmec, Vincom, Vinschool, VinBus... đáp ứng mọi nhu cầu cuộc sống. 

Đặc biệt, The Zurich cũng sẽ được thừa hưởng trọn vẹn những tiện ích nghỉ dưỡng - vui chơi giải trí đỉnh cao của “thành phố” Ocean City đã và đang được gấp rút hoàn thiện, hứa hẹn biến nơi đây trở thành dự án hấp dẫn, đáng sống bậc nhất phía đông Thủ đô. 

Thế Định

Tuy nhiên, kết quả phát triển nhà ở xã hội chưa đáp ứng mục tiêu m2 sàn nhà ở xã hội theo chương trình, kế hoạch của TP giai đoạn 2016-2020 đã đề ra (đạt 20,2% so với kế hoạch). 

Theo Chương trình phát triển nhà ở thành phố Hà Nội giai đoạn 2021-2030 đã được phê duyệt, mục tiêu phát triển nhà ở xã hội đến năm 2025 là khoảng 1,25 triệu m2 sàn.

Giai đoạn 2021-2025, Thành phố xác định các nhiệm vụ phát triển nhà ở xã hội trọng tâm. Trong đó, đẩy nhanh tiến độ triển khai và hoàn thành 22 dự án hiện nay đã có quyết định, cơ bản giải phóng mặt bằng xong, đang chuẩn bị đầu tư hoặc đang thi công xây dựng, với khoảng 1.215.000m2 sàn nhà ở, dự kiến hoàn thành trong giai đoạn 2021-2025.

Thành phố tiếp tục triển khai 28 dự án còn lại dự kiến hoàn thành giai đoạn sau năm 2025 để bù đắp phần diện tích nhà ở còn thiếu so với mục tiêu của kế hoạch hoặc triển khai các dự án xây mới có tiến độ hoàn thành giai đoạn 2021-2025; 

Đồng thời, chuẩn bị đầu tư 5 dự án khu nhà ở xã hội độc lập và triển khai các dự án xây mới có tiến độ hoàn thành trong giai đoạn 2025. 5 khu nhà ở xã hội tập trung này sẽ được xây dựng tại huyện Đông Anh, Thường Tín và Gia Lâm với gần 280ha. 

Về kế hoạch cụ thể theo từng năm giai đoạn 2021-2025, Hà Nội xác định: Năm 2021 đạt 88.200m2 sàn nhà ở. Năm 2022 dự kiến đạt 257.000m2 sàn nhà ở. Năm 2023 dự kiến đạt 32.900m2 sàn nhà ở. Năm 2024 dự kiến đạt 361.700m2 sàn nhà ở. Năm 2025 dự kiến đạt 475.200m2 sàn nhà ở.

Hà Nội dự kiến vốn để hoàn thành phát triển nhà ở xã hội trong giai đoạn 2021-2025 là khoảng 12.350 tỷ đồng. Trong đó, dự kiến nguồn vốn ngân sách khoảng 283 tỷ đồng, ngoài ra là vốn huy động xã hội hóa từ các doanh nghiệp, nguồn vốn cho vay ưu đãi của thành phố từ quỹ đầu tư phát triển, ngân hàng chính sách xã hội, các tổ chức tín dụng khác..